Противодействие легализации незаконно полученных доходов
В соответствии с Федеральным законом Российской Федерации №115-ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» Банк осуществляет меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В Банке создано специальное структурное подразделение – Служба финансового мониторинга, назначен Ответственный сотрудник и утверждены Правила внутреннего контроля АО Банк «Венец» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Правила разработаны с учетом особенностей организационной структуры Банка, характера продуктов (услуг), предоставляемых Банком, клиентской базы и уровня рисков, связанных с клиентами и их операциями. Правила включают в себя программы осуществления внутреннего контроля, предусмотренные Федеральным законом №115-ФЗ и иными нормативными документами в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
В Банке применяются программы, направленные на противодействие легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, которые включают процедуры идентификации в соответствии с требованиями законодательства, оценка риска осуществления клиентами операций, риска использования Банка в целях отмывания денег и финансирования терроризма. Указанные процедуры позволяют выявлять в деятельности клиентов операции и сделки, подлежащие обязательному контролю и необычные операции, документально фиксировать и хранить полученную информацию, своевременно информировать федеральный орган исполнительной власти, уполномоченного принимать меры по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ФСФМ) об операциях и сделках, сведения о которых подлежат представлению.